Schwarzgeld Handbuch aus der Hölle

[Ech0]

Wenn ich jetzt noch mit meiner Ex zusammen wäre, hätte ich Dir einfach mal die Nummer weiterreichen können.

 

Nein, so wild war meine Jugend überhaupt nicht, es war eher ein... Versehen.

[Darian]

Derzeit gibt es angeblich für 5 Gramm schon 1 Jahr in der BRD, 2075+ sicher mehr nach oben (die USA kennen ja jetzt schon mehrfach Lebenslänglich). Und in einigen Transitländern könnte auch die Todesstrafe drohen.

 

Wenn die ADL hier in 60 Jahren noch den heutigen Gegebenheiten ähnelt, muss man auch berücksichtigen das es ein teils sehr krasses Nord-Süd-Gefälle bei der Rechtssprechung gibt. Während in Hamburg oder Berlin kleinere Fälle regelmäßig ohne Verhandlung (und in besonders leichten Fällen sogar ohne Anzeige!) mit oder ohne Zahlung einer Geld"strafe" eingestellt  werden, sieht es beispielsweise in München ganz anders aus.

Bei Handel werden sicher alle Bundesländer hart durchgreifen aber wenn sich deine Runner nur mit einer Probe oder Spuren bzw. Anhaftungen oder einem abgezweigtem Privatbedarf erwischen lassen, kommt es wahrscheinlich sehr darauf an, wo in der ADL das ist. In Hamburg oder Berlin wird wahrscheinlich auch 2080 eher mal ein Auge zugedrückt weil die politische Linie andere Kriminalitätsbereiche im Fokus hat.

In München oder Westphalen allerdings könnte es auch hier schon mit wenigen Gramm eng werden. Dann drohen schneller Hausdurchsuchungen, SIN-Durchleuchtungen werden akribischer durchgeführt und der Handel eher bejaht, was Gewinnabschöpfungen nach sich ziehen könnte. Dann ist vielleicht das Motorrad oder das Auto weg... Im Norddeutschen Bund oder in Berlin belässt man es vielleicht mit einer auf der Straße via Matrix zugestellten StA ausgetellten Strafverfügung über ein paar Hundert Euro...

[Black Metal]

Sollte jemand noch was dazu wissen, freue ich mich über Hilfe.

Wissen ist zu viel gesagt, aber ich habe kürzlich bei SPON ein Video (Drogenepidemie in den USA: Wege aus der Heroin-Krise; Verlinkung bekomme ich leider nicht hin) gesehen, bei +/- Minute 15 gibt es eine Grafik mit Preisen von iirc 500 gr. Heroin auf dem Weg von Afghanistan in die Schweiz. Der Beitrag ist insgesamt sehr interessant, u.a. weil das dem Heroin chemisch sehr ähnliche und suchterzeugende Oxycodon, Auslöser der Opiatkrise in den USA, als Wirkstoff in Schmerzmitteln auch in der EU zugelassen werden soll (schon ist?).

 

Zu Kokain kannst Du mal economics of cocaine googeln, da gibt es verschiedene Artikel die Preis und Reinheitsgrad vom Anbau in Südamerika bis zur Straße in den USA nachzeichnen.

Edited April 8, 2019 by bricks are heavy

[Corpheus]

... und der Handel eher bejaht, was Gewinnabschöpfungen nach sich ziehen könnte. Dann ist vielleicht das Motorrad oder das Auto weg...

 

Es ist heute schon so, dass beim Handel mit größeren Mengen die Vermögens- und Besitzverhältnisse überprüft werden. Wenn sich diese Dinge nicht mit der legalen Arbeit (die meisten Dealer haben keine) finanzieren läßt, wird das hochgerechnet und auf die gehandelte Menge/Strafmaß angerechnet (besser alles auf die Freundin schreiben).

 

Das könnte in der 6. Welt so aussehen:

Runner Lebensstil Oberschicht für 1 Jahr, Cyberware im Wert von 400.000 Nuyen, Auto für 60.000 Nuyen usw... kein Job. Damit wird angenommen, dass all diese Dinge über den Drogenhandel finanziert wurden. 

[Darian]

Richtig, das ist auch heute schon möglich. Dazu bedarf es aber ermittelnder Kriminalbeamter die diese Besitztümer auch so auflisten und eine Gewinnabschöpfung anregen aber auch einen StA und einen Richter, die da dann mitspielen.

Oftmals krankt es gerade bei kleineren Delikten an Überarbeitung oder schlicht Unwissenheit bei den aufnehmenden Beamten und diese Möglichkeit wird übersehen. Bei einer Verhandlung im Gericht sind die Besitzverhältnisse dann vielleicht nicht mehr nachvollziehbar.

Dazu kommt aber auch Personalmangel und Unerfahrenheit bei der Justiz oder aber auch politische Rahmenbedingungen.

 

Die momentane Berichterstattung zu Razzien im Clanbereich in NRW z.B. ist nur eine Folge von jahrelangen Versäumnissen auch aufgrund von unwilligen Richtern und zuständigen Politikern, die solche Möglichkeiten lange außer Acht ließen. Jetzt gibt es andere Entscheider und motivierte Ermittler und dann geht da auch was weiter. Aber wie gesagt, da müssen bei der Exekutive und Judikative halt auch die richtigen Leute bei Polizei, StA und Gericht zusammenkommen. Das ist leider selten genug der Fall und von daher kommen Kriminelle oft mit einem blauen Auge davon. Schlecht in der Realität, gut in der Fiktion der sechsten Welt.

Edited April 8, 2019 by Darian

[HeadCrash]

Wenn es um das Geld waschen geht, sind Drogen ein eher ungeeignetes Mittel. Drogen dienen ja der Schwarzgelderzeugung. Für so ein Quellenbuch würden mich ja viel mehr die Möglichkeiten der Schwarzgeld-Waschung aus Sicht der Runner und aus Sicht des SLs interessieren.

Allgemein etwas mehr über das Geldwesen. Ist jetzt alles Kryptowährung oder gibt es weiter Zentralbanken. Sind die Zentralbanken in Hand der Staaten(-gemeinschaften) oder bereits in der Hand des Konzerngerichtshofs? Und wenn man diese Basics zumindest mal grob umrissen hat, kann man auch Möglichkeiten zum Geld waschen aufzeigen.

 

Das Prinzip ist ja immer das Gleiche. Die organisierte Kriminalität gründet Scheinfirmen mit legalem Umsatz und ergänzt diesen Umsatz um die Schwarzgeldbestände aus illegalen Geschäften. Die gesamten Umsätze werden dann legal versteuert und fließen dann wieder in die Ausgaben der Scheinfirmen, welche dann bei anderen Scheinfirmen mit übertrieben hoher Marge andere Produkte einkaufen, um den so erwirtschafteten Gewinn sauber gewaschen verbuchen zu können. Die Zwischenschritte unter den Scheinunternehmen können beliebig lang durchgeführt werden und ggf. über internationale Konten, um so am Ende nahezu undurchschaubar zu werden. Ein Problem das ich sehe ist Bargeld. Denn in einer Wirtschaft ohne Bargeld, wird Schwarzgeld unfassbar erschwert. Das ist eine Lücke, die ein solches Quellenbuch aufdecken sollte.

 

Mal ein Beispiel, welches ich bei einer meiner regelmäßigen Geldwäsche Präventions Weiterbildungen mitgenommen habe, die ich leider regelmäßig machen muss:

 

Unmengen an Schwarzgeld in bar (aus illegalen Geschäften, z.B. Drogengeschäften). Scheinfirma 1: im nicht europäischen Ausland wird ein kostenpflichtige Telefonhotline mit mehreren Nummern eingerichtet. Pro Minute mehrere Euro. Scheinfirma 2: In Deutschland wird ein Kiosk eröffnet, in dem unteranderem Callingcards für weltweite Telefonanrufe verkauft werden. Für das Bargeld aus den kriminellen Handlungen werden beim Kiosk die Callingcards gekauft. Mit den regelmäßig gekauften Callingcards wird von öffentlichen Telfonzellen die kostpflichtigen Nummern der Scheinfirma 1 angerufen und die Karten leertelfoniert. Das übernehmen bezahlte Handlager für ein paar Euro aus den Schwarzgeldbeständen.

 

Am Ende wurde das Geld nicht nur ohne Rückverfolgungsmöglichkeit ins Ausland transferiert, es wurde auch noch sowohl in Deutschland als auch im Ausland gewaschen und dem legalen Markt zugeführt. Diese Masche ging ne ganze Weile und wäre vermutlich niche aufgefallen. Aber es ist durch irgendeinen blöden Zufall bei einer Wirtschaftsprüfung ein Verdacht aufgekommen. Als der weiterverfolgt wurde, ist die Sache aufgeflogen.

 

Für diejenigen die so einem Geldwäscher Dienstleister (Bar-)Geld zum Waschen geben sieht die Sache so aus: Er übergibt Betrag X und erhält danach auf legal wirkendem Wege Betrag X-Y als Giralgeld/Buchgeld überwiesen. Das könnte dann ein Gehaltseingang sein, eine Gutschrift von einem Treuhandfonds o.ä. was legal wirkt und bei dem dann Niemand Fragens stellt, wo die Transaktionen her stammen, weil sie den üblichen automatisierten Prüfungen Stand halten. Regeltechnisch würde es also reichen, dass man ab einem bestimmten Lebensstil automatisch Y abzieht, und dafür den Restbetrag als legal wirkende Einnahme verbuchen kann. Wenn man das unbedingt so detailiert haben möchte oder wenn ein Runner wert darauf legt, dass sein Leben (=Die Analyse seiner SIN-Metadaten) vollkommen legal wirkt.

 

Die Standardmethoden sind kleine Kasinos mit manipulierten Automaten oder andere Läden mit traditionell hoher schwer kontrollierbarer Bargeldquote. Deshalb fände ich es spannend, wie ich mir sowas in einer fast Bargeldlosen SR Spielwelt vorzustellen hätte. Immerhin dürften die Runner ja regelmäßig damit zu tun haben. Aber ich stelle es mir auch schwierig für die Autoren vor, sich darüber ernsthaft Gedanken zu machen. Weil es schon im hier und heute teilweise ein hoch komplexes und anspruchsvolles Thema ist. Aber zumindest die Eckdaten über die Finanzsysteme und typische Methoden im Umgang mit bargeldlosem Schwarzgeld-Zahlungsverkehr wäre sicher interessant. Evtl. auch nur als Datapulse PDF

Edited April 8, 2019 by _HeadCrash

[Corn]

Die Zentralbank der neec steht in Frankfurt, genau wie der Nachfolger der Bundesbank.

[Trollchen]

Ich sehe da ehrlich gesagt auch keine Bargeldlosigkeit, denn Bargeld gibt es ja noch - sogar in recht vielen Währungen.

Dazu kann man ja heute schon sehen, welche Rolle Bitcoin bereits im Darknet einnimmt.

[Corpheus]

Zumindest der Nuyen als Weltwährung ist bargeldlos.

[Trollchen]

Ob Bargeld oder beglaubigter Credstick / Checkstick, wo ist der Unterschied?

Auf der Straße sollte beides funktionieren, wenn man damit aber beispielsweise Immobilien erwerben möchte, kommt man in Erklärungszwang und braucht eine legale Begründung aka Geldwäsche.

 

https://www.handelsblatt.com/politik/deutschland/illegale-zahlungsfluesse-gangsters-paradise-wie-deutschland-zur-hochburg-fuer-geldwaescher-wurde/22843400.html

 

 

https://www.handelsblatt.com/politik/deutschland/kaum-ueberwachung-geldwaesche-in-deutschland-ein-staat-verliert-die-kontrolle/23120348.html

 

Früher gab es Pizzerien, in denen nix los war und die trotzdem überlebten. Heute sind es eher Telefonkartenverkaufsläden oder Sportwettlokale. Auffällig bei beiden, gefühlt sind die auch ständig leer.

Aber ihre Zahl nimmt beständig zu, ein Schelm, wer Böses dabei denkt.

 

Grenzübergreifende Kontrollen sind schwer und in Shadowrun gibt es neben staatlichen noch die Konzerngrenzen.

Edited April 8, 2019 by Trollchen

[Corpheus]

Ob Bargeld oder beglaubigter Credstick / Checkstick, wo ist der Unterschied?

 

Der Unterschied in der Funktion ist nur marginal. Da hast du recht.

 

Der Unterschied liegt eher in der Akzeptanz 2080 Shadowrun vers. 2019 Realität.

In der zivilisierten 6. Welt sind Credsticks/Bargeld etwas für Kriminelle oder Paranoide. Normalos verfügen über Bankkonten und greifen höchstens zu Credsticks, wenn sie den heimlichen Drogenkonsum oder den heimlichen Besuch im Puff verbergen wollen.

Aber wer unbedenkliche oder legale Dienstleistungen/Waren bezahlen will, erregt mit Credsticks immer Misstrauen oder Aufmerksamkeit. Deshalb kaufen viele Runner ja gerne auf den Schwarzmarkt ein.

Zumindest in meinem Verständnis von Shadowrun

Edited April 8, 2019 by Corpheus

[Sam Stonewall]

Es ist heute schon so, dass beim Handel mit größeren Mengen die Vermögens- und Besitzverhältnisse überprüft werden. Wenn sich diese Dinge nicht mit der legalen Arbeit (die meisten Dealer haben keine) finanzieren läßt, wird das hochgerechnet und auf die gehandelte Menge/Strafmaß angerechnet (besser alles auf die Freundin schreiben).

Richtig, das ist auch heute schon möglich. Dazu bedarf es aber ermittelnder Kriminalbeamter die diese Besitztümer auch so auflisten und eine Gewinnabschöpfung anregen aber auch einen StA und einen Richter, die da dann mitspielen.

Das war lange Zeit eine große Schwachstelle: Vermögensabschöpfung wurde nur gemacht, wenn man dafür auch noch Kapazitäten hatte (und wann hat man die) und die juristischen Hürden waren hoch.

Das ist heute anders. Heute kann viel mehr eingezogen werden, es gibt diverse Beweiserleichterungen, sodass in diesem Bereich quasi "im Zweifel gegen den Angeklagten" gilt. Und außerdem ist eine Einziehung jetzt zwingend immer zu prüfen, wo es vorher nur schmückendes Beiwerk war. StA und Gerichte dürfen heute also nicht mehr aus Bequemlichkeit naheliegende Vermögenswerte "übersehen".

Das ist allerdings noch neu und muss sich erst durchsetzen. Aber ich glaube schon, dass mit den neuen Vorschriften viel gewonnen ist. Einfach, weil mit weniger Arbeit mehr Erfolg möglich ist. Die Staatsanwaltschaften haben zB extra Personal nur dafür abgestellt.

 

Ob das jetzt das große Ding wird, weiß ich nicht. Aber es ist viel besser als früher. Wenn heute jemand mit 50g Koks erwischt wird und in der Wohnung findet man neben der Feinwaage eine Rolex und 8.000 €, dann sind die beide weg...

 

Nur mit dem Strafmaß oder der gehandelten Menge hat das nichts zu tun.

[Corpheus]

Ich kenne den Fall nur vom Hörensagen - der Kumpel eines Arbeitskollegen. Und er liegt jetzt schon einige Jährchen zurück.

 

Aber die Vermögenswerte wurden nicht eingezogen (Wohnung, Auto). Der Wert aber irgendwie in Menge/Kokain umgerechnet und das Strafmaß dann auf Grundlage dieser Gesamtmenge festgelegt. Zumindest soweit ich mich erinnere.

Edited April 8, 2019 by Corpheus

[Sam Stonewall]

Dass glaube ich nicht wirklich. Dass es nicht eingezogen wurde ist möglich, weil die neuen Gesetze erst ein paar Jahre alt sind. Dass fiktiv Geld in Gramm Kokain umgerechnet wurde, stimmt so mit Sicherheit nicht. Außer... man wusste zu 100%, dass es eine unbekannte Gesamtmenge x gab, von der eine Teilmenge verkauft wurde, sodass Restmenge y übrig blieb. Und wenn man dann noch weiß, dass das gefundene Bargeld dem Wert von z Gramm ergibt, kann man x errechnen. Sehr unwahrscheinlich, denn dann hätte man das Bargeld eingezogen, auch damals. Mit Sachwerten ist das eigentlich ausgeschlossen.

 

Wohnung und Auto sind aber ein klassischer Fall für zu kompliziert (früher). Die Wohnung ist auch heute noch schwierig, aber Luxusautos werden tendenziell erstmal einkassiert. Soll er doch beweisen, wie er sich den AMG Mercedes legal leisten konnte. Und mal ehrlich: Nichts trifft solche Leute härter. 3 Jahre Knast, kein Problem, aber nehmt mir nicht meine Karre weg!!!

[BruderLoras]

Es gilt bei Gesetzen in dieser Richtung, eine gewisse Vorsicht walten zu lassen.

 

Einmal mehr lohnt ein Blick in die USA, wo das hinführen kann. Die dortigen Regeln zur Beschlagnahme sind zum Teil nichts anderes als staatlich sanktionierter Raub. Da entscheidet dann nämlich im Zweifel einfach der Streifenpolizist, ohne dass man da nachträglich viel dran machen könnte. "Sie sagen, sie wollen mit den 5000 Lappen in ihrer Tasche ein Auto bezahlen? Meiner Ansicht nach ist das Drogengeld. Beschlagnahmt!" Der Vorwurf erweist sich als haltlos, oder wird nicht mal formell erhoben? Das Geld ist ziemlich sicher trotzdem weg. Das mit der Beweislastumkehr ist halt so eine Sache. Und die beschlagnahmten Mittel kommen dem zuständigen Polizeirevier zu Gute.

 

Das setzt natürlich... Anreize.

 

https://en.wikipedia.org/wiki/Civil_forfeiture_in_the_United_States

Edited April 8, 2019 by BruderLoras